הבחירות הכלכליות שאתם עושים היום הן המגן שלכם מחר - הן מספקות יציבות, הגנה ביטוחית ושקט נפשי ברגעים שבהם זה באמת נדרש.
מי אנחנו
מרגישים שהעולם של ביטוח ופנסיה נשמע כמו סינית? תנו לנו לתרגם את זה לעברית פשוטה וברורה.
אנחנו צוות מנוסה של סוכני ביטוח ורואה חשבון, עם יותר מעשור של ניסיון בעולם הפיננסי. אנחנו לא מציעים פתרונות מדף – אלא מתאימים לכם את המוצרים המדויקים ביותר, בהתחשב גם בשוק המשתנה וגם בצרכים האישיים שלכם.
מה אנחנו מביאים לשולחן?
✔️ מקסימום הטבות מס
✔️ תנאים ביטוחיים מהטובים בשוק
✔️ הסברים פשוטים והכוונה ברורה
הלקוחות שלנו אומרים את זה הכי טוב:
"הביטוח והפנסיה היו בשבילי סינית... תודה שהפכתם את זה לעברית!"
אל תחכו לרגע האמת – תנו לנו לעשות לכם סדר ולדאוג שתהיו מכוסים ומרווחים.
📞 דברו איתנו עוד היום – ונראה איך אפשר לעזור גם לכם.
תכנון פיננסי קופות גמל והשתלמות
תהליך שמטרתו לעזור לך לקבוע מטרות כלכליות, לנתח את הנכסים וההתחייבויות שלך, ולהכין תוכנית שתסייע לך להגיע ליעדים הללו
תכנון פנסיוני
מסייעים לך להתאים את מבנה החיסכון הפנסיוני לצרכים שלך ושל משפחתך, להתאים את גובה הכיסוי הביטוחי ולנצל את הטבות המס בחיסכון הפנסיוני.
ניהול השקעות
ניהול השקעות -כולל בדיקה ומעקב תיקי השקעות
קיבוע זכויות
קיבוע זכויות הינו תהליך שנועד לאפשר הטבות מס למי שהגיע אל גיל הפרישה לגמלאות. כאשר אדם מגיע ל גיל הפרישה ומתחיל לקבל פנסיה, הוא זכאי להטבת פטור ממס הכנסה אותה הוא יכול לנצל לטובת מענקי פרישה, משיכת פיצויים, היוון כספי הקצבה או לטובת פטור על קצבת הפנסיה החודשית.
תכנון פרישה
תכנון פרישה הוא תהליך שמסדיר בשבילכם את אופן השימוש בכספי החיסכון הפנסיוני, כספי הפיצויים, כספי הביטוח וכספים ממקורות נוספים לקראת הפרישה לגמלאות ואחריה ומגדיר את תהליך ההעברה הבין-דורית של ההון לבן או בת הזוג ולילדים שלכם.
החזרי מס
החזרי מס לשכירים ועצמאיים בגובה של עשרות אלפי שקלים - הבדיקה ללא עלות ועל בסיס תוצאות בלבד
ביטוח אובדן כושר עבודה
פיצוי כספי חודשי בגובה עד 75% משכר המבוטח כל זמן שהמבוטח באי כושר ולפי גובה הנכות שנקבע.
ביטוח חיים
פיצוי כספי חד פעמי במקרה מוות של המבוטח מאחר ומוות הוא אירוע טראומטי וברב המקרים משאיר את המשפחה מעבר לאובדן הנפשי עם בור כלכלי
ביטוח מחלות קשות
פיצוי חד פעמי במקרה של גילוי מחלה קשה- תמיכה כלכלית למשפחה ברגעים הקשים.
ביטוח בריאות פרטי
האפשרות לקבל מענה ברפואה הפרטית והחזרים על הוצאות רפואיות, דרך ביטוח הבריאות הפרטי המענה יהיה מיידי, מהיר וכפוף לתנאי פוליסה רחבה.
שירותים רפואיים פרטיים
ייעוצים, בדיקות, ביטוח שיניים ומגוון שירותיים רפואים פרטיים ללא הצהרת בריאות
ביטוח נסיעות לחו''ל
כשאדם יוצא מהארץ הוא יוצא גם מגבולות האחריות של קופת החולים. ומאחר והוא לא אזרח במדינה שאליה טס אז הוא גם מחוץ לגבולות האחריות שלה, לכן צריך לרכוש כיסוי פרטי לזמן הנסיעה
ביטוח משכנתא
חברת הביטוח משלמת לבנק את יתרת המשכנתא במקרה מוות של אחד המבוטחים ובכך נסגרת המשכנתא. המשפחה נשארת עם בית בלי משכנתא.
אצלנו לא תשלם אגורה לפני שהבאנו לך תוצאות!
משרדנו מתמחה בתפירת פתרונות פיננסים מחויטים המותאמים אישית ללקוחותינו במטרה להשיג את היעדים הפיננסים והפנסיונים השונים
איך אנחנו נעזור לך?
פגישת הכרות ראשונית – ראשית , נתאם פגישה כדי שנוכל ללמוד יותר זה על זה . היכולת לדעת ולהבין באמת לא רק את היעדים הפיננסיים שלהם , מי הם באמת כאנשים כולל הערכים המניעים אותם והחשובים ביותר עבורם.
הגדרת המטרות והיעדים – נאסוף את כל האינפורמציה הדרושה על ידי מסלקה פנסיונית והר הביטוח , נקיים דיון על המטרות וצרכי הלקוח לטווח בינוני וארוך.
הצגת תכנית הפיננסית – נשוחח על אסטרטגיות מתאימות , כלי השקעה מוצרים ושירותים. נקבל החלטות ונתאם ציפיות.
יישום והמלצות – ברגע שנקבל את אישוריך להתקדם , נתחיל לעבוד. נטמיע ונבצע את ההחלטות שנתקבלו . נעבוד עם גופי ההשקעה הטובים ביותר ואנשי מקצוע מומחים . לשמור על האינטרסים הכלכליים שלך
מעקב , בקרה ועדכון שוטף – מפוקח ומבוקר על ידנו באופן שוטף תוך כדי ניתוח הסיכונים ובחינה של מדיניות ההשקעות המשפחתית
אז שנדבר?
זה הזמן ליצור איתנו קשר לשיחת היכרות קצרה בה נבין את הצרכים שלכם ובמידת הצורך נתאם פגישה להתחלת תהליך
לשאלות ובירורים מוזמנים ליצור עימנו קשר:
054-3415568
